۱۲ کتاب عالی در زمینه فین‌تک که باید بخوانید

این روزها وبلاگ‌ها و وب‌سایت‌های مختلفی وجود دارد که خبرهای مربوط به کمپانی‌ها و شرکت‌های فین‌تک (Fintech) را به گوش شما می‌رسانند، ولی کتاب‌ها، که اغلب نتیجه تحقیقات گسترده‌ای هستند، یک چیز دیگرند و این امکان را به شما می‌دهند که دید وسیع‌تری نسبت به یک بخش خاص و همین‌طور روندها و تحولات پیش‌رو داشته باشید. با ما همراه باشید تا برترین کتاب‌های فین‌تک را به شما معرفی کنیم.

اگر شما علاقه‌مند باشید به بیت کوین، ارز‌های رمزنگاری‌شده، وام‌‌دهی فردبه‌فرد، بانکداری موبایلی و یا نسبت به آینده پول و بانکداری کنجکاو باشید، ما برای شما ۱۲ کتاب اصلی در زمینه فین‌تک را گردآوری کرده‌ایم که حتماً باید آن‌ها را در کتابخانه خود داشته باشید. شاید بعضی از این‌ کتاب‌ها در همه بخش‌هایشان فین‌تک را پوشش ندهند، اما ذهنیت شما در زمینه فین‌تک و بانکداری دیجیتال را می‌سازند.

۱٫ بانک ۳.۰

«چرا بانکداری دیگر جایی برای رفتن نیست بلکه کاری است که باید انجام دهید» یا همان بانک ۳.۰  تقریبا پرسروصداترین کتاب در بین همه این دوازده  کتاب است. اولین نسخه از کتاب برت کینگ با نام بانک ۲.۰ در سال ۲۰۱۰ در فهرست پرفروش‌ترین کتاب‌های آمازون در آمریکا، انگلستان، آلمان، فرانسه و ژاپن قرار گرفت. کینگ آینده‌پژوه، سخنران و نویسنده استرالیایی در حوزه فناوری است که کتاب بانک ۳.۰ را در سال ۲۰۱۲ منتشر کرد. کتابی که به بررسی آخرین روندها، بازتعریف بانکداری و سرویس‌های مالی ازجمله کیف پول موبایلی، تبلت‌ها، فناوری ابری و رسانه‌های اجتماعی می‌پردازد و همین‌طور روند روبه‌رشد افرادی که حساب بانکی ندارند اما از خدمات بانکی استفاده می‌کنند را بررسی می‌کند. به‌طور خاص باید گفت که کتاب بانک ۳.۰ دست می‌گذارد بر روی شکاف روبه رشدی که بین رفتار مشتری و خدمات مالی سنتی وجود دارد. این شکاف فرصتی برای رقبا و استارتاپ‌های غیر بانکی است که بازی را به نفع خود تغییر دهند.

کتاب برت کینگ با عنوان بانک ۳.۰؛ پایان دوران بانکداری، آن‌گونه که می‌شناسیم شهریور سال ۹۳ در راه پرداخت ترجمه و منتشر شد.

۲٫ گسست بانک‌ها

کتاب کینگ با عنوان نوآوران، برهم‌زنندگان و استراتژیست‌ها بانکداری را از نو راه می‌اندازند در سال ۲۰۱۴ منتشر شد که مجموعه‌ای از مصاحبه‌های او با کارآفرین‌ها، متخصصان و برهم‌زنندگان نظم موجود در حوزه فین‌تک در سرتاسر جهان است که هر یک به دنبال بازتعریفی از امور مالی و بانکداری هستند. این کتاب دربردارنده داستان‌ها، مطالعات موردی و مستندی است که دیدگاه نوآوران را نسیت به آینده پول تدوین کرده است. سرفصل‌های این کتاب شامل بیت‌کوین، وام‌دهی فردبه‌فرد، رسانه‌های اجتماعی و جذاب‌تر از همه مدل‌های نوظهور کسب‌وکارهای بانکی است.

کتاب گسست بانک‌ها در راه پرداخت توسط احمد میردامادی ترجمه و منتشر شده است که بعد از پنجمین همایش بانکداری الکترونیک و نظام‌های پرداخت توسط پژوهشکده پولی و بانکی منتشر شد.

۳٫ بانک دیجیتال

کریس اسکینر بعد از چاپ دو کتاب با نام‌های «آینده امور مالی بعد از SEPA» و «آینده بانکداری در جهان پیشرفته»، کتاب دیگری با عنوان بانک دیجیتال: راه‌کارهای راه‌اندازی یک بانک دیجیتال را منتشر کرد. او در این کتاب تجزیه‌وتحلیل‌های وسیعی روی انقلاب دیجیتال در بانکداری ارائه کرده و نیز کارهایی که جاهایی مانند بارکلی برای تحول دیجیتالی خود انجام داده‌اند را بررسی کرده است. تمرکز این کتاب بر روی اینترنت موبایل است و به مدل‌های جدید بانکداری مانند بانک FIDOR در آلمان و استارتاپ‌هایی حوزه فین‌تک مانند Metro Bank و زوپا می‌پردازد.

کریس اسکینر، نویسنده، منتقد و سخنرانی است که به‌عنوان فردی که بیشترین تأثیر را بر صنعت فین‌تک دارد شناخته می‌شود. اسکینر سابقه بسیاری در زیرساخت‌های فناوری و خدمات پس از فروش دارد و همین‌طور مؤسس و رئیس باشگاه خدمات مالی (Financial Service Club) است.

این کتاب در راه پرداخت توسط احسان روحی ترجمه و با حمایت بانک آینده منتشر شده است.

۴٫ پایان بانکداری؛ پول، اعتبار و انقلاب دیجیتال

جاناتان مک‌میلان نام مستعار دو نویسنده ناشناس است که در نوامبر ۲۰۱۴ کتاب پایان بانکداری؛ پول، اعتبار و انقلاب دیجیتال را منتشر کردند. کتابی که ذهن را درگیر می‌کند و به شرح این مسئله می‌پردازد که چطور صنعت مالی یک سیستم تقریبا سقوط کرده است. اینکه چطور انقلاب دیجیتال روند بازی را تغییر می‌دهد و سیستم بانکداری که ما می‌شناختیم را پایان می‌بخشد در این کتاب به‌خوبی بررسی می‌شود.

در کنار نشان دادن مشکلات دنیای مالی، این کتاب راه‌حل‌هایی را نیز برای حرکت به‌سوی سیستم مالی مدرن ارائه می‌دهد. جاناتان مک میلان، نام مستعاری است که این دو نویسنده برای حفظ هویت خود انتخاب کرده‌اند.

یکی از این دو، متخصص امور مالی است که در قسمت بانکداری سرمایه‌گذاری بانک جهانی کار می‌کند و دیگری محقق و پژوهشگری است که دارای دو مدرک در رشته‌های اقتصاد و روابط بین‌الملل است. به‌علاوه دارای مدرک کارشناسی ارشد اقتصاد از دانشگاه کمبریج و دکترای اقتصاد از مؤسسه فناوری فدرال سوئیس است.

این کتاب در راه پرداخت توسط مونا نهالبار ترجمه و در حال انتشار است.

برای پیش خرید این کتاب می‌توانید اینجا را کلیک کنید.

۵٫ قدرت بانکداری همراه

کتاب «چگونه از انقلاب به وجود آمده در خدمات مالی خرد بهره‌مند شویم» به دست سانکار کریشنان، بانکدار حرفه‌ای و پیش‌رو در صنعت خدمات مالی نوشته شده است که به چالش‌ها و فرصت‌هایی می‌پردازد که مرتبط با جهان جدید موبایلی شده ما است. به‌ویژه اینکه کتاب به بررسی بانکداری موبایلی، پرداخت موبایلی و نیز تجارت موبایلی می‌پردازد و استراتژی‌هایی را نشان می‌دهد که به بانک‌ها در ارائه هرچه بهتر خدمات به مشتریان کمک می‌کند.

این کتاب در راه پرداخت توسط مینا والی و مونا نهالبار ترجمه و در حال انتشار است.

برای پیش خرید این کتاب می‌توانید اینجا را کلیک کنید.

۶٫ بانکداری مجازی

کتاب «بانکداری مجازی، راهنمایی برای نوآوری و مشارکت» از مجموعه کتاب‌های حوزه مالی انتشارات وایلی است که تمرکزش روی تأثیرات فناوری بر روی امور مالی و بانکداری بالاخص در حوزه پرداخت دیجیتال است. این کتاب دید جامعی از روندها و تحولات اصلی می‌دهد که بازتعریفی از صنعت سرویس‌های مالی دارند و بینشی از آینده مدل‌های کسب‌وکار بانکداری در اختیار افراد قرار می‌دهد. به‌علاوه، این کتاب نوآوری‌های بانک‌ها، رقیبان و غیر بانکی‌ها را موردبحث قرار می‌دهد و چشم‌انداز جامعی در خصوص پرداخت‌های الکترونیکی، پرداخت‌های موبایلی، بانکداری مجازی و راهبردهای لازم برای رسیدن به موفقیت در این محیط متغیر را معرفی می‌کند.

این کتاب در راه پرداخت توسط احسان روحی ترجمه شده است.

۷٫ خداحافظ بانک‌ها

در این کتاب، جیمز هیکاک و شین ریچموند دلایل ایجاد اختلال استارتاپ‌های فناوری در صنعت سرویس‌های مالی را مطرح می‌کند و نیز استراتژی‌های اساسی موردنیاز بانک‌های سنتی برای پیشرفت در عصر دیجیتال را مطرح می‌کند.

کتاب دربردارنده مصاحبه‌هایی از مدیران ارشد بانک‌های بزرگ دنیا است و به معرفی مدل کسب‌وکاری Beta Bank می‌پردازد که به بانک‌ها در درک بهتر نیازهای مشتریان کمک می‌کند و آغازگر دگرگونی‌های دیجیتالی بانک‌هاست.

۸٫ بانک هوشمند‌

بانک هوشمند، روندهای فناورانه نوظهور را پوشش می‌دهد و عناوینی از قبیل بزرگ داده، ترغیب و نوآوری را مطرح می‌کند و بانک‌ها و مؤسسات اعتباری را با هدف سودآوری بیشتر هدف قرار می‌دهد. هم‌چنین به آن‌ها نحوه استفاده مفید از فناوری‌های جدید را یاد می‌دهد.

در این کتاب، مسائل اصلی کنونی در حوزه صنعت بانکداری، دینامیک جدید رقابت، رشد کاربران گوشی‌های هوشمند و نیز فرصت‌های خدمات مالی موبایلی و بانکداری موبایلی را موردبررسی قرار می‌دهد.

این کتاب در راه پرداخت توسط پیمان رحمانی ترجمه و در حال انتشار است.

برای پیش خرید این کتاب می‌توانید اینجا را کلیک کنید.

۹٫ طلای دیجیتال

ناتانیل پوپِر، خبرنگار بخش کسب‌وکار و فناوری نیویورک تایمز این کتاب را در مِی ۲۰۱۵ منتشر کرد که تحلیل گسترده‌ای است از تاریخ بیت کوین و اینکه چطور یک حرکت اجتماعی جهانی را ایجاد کرد.

کتاب «طلای دیجیتال؛ بیت‌کوین و ماجرای میلیونرهایی که در تلاش برای اختراع مجدد پول هستند» دربردارنده مصاحبه‌ها و دیدگاه‌های اشخاصی است که در رأس ارز دیجیتالی قرار دارند؛ افرادی از قبیل تایلر و کامرون وینکلوس، بنیانگذار مرموز بیت‌کوین ساتوشی ناکاموتو، یک میلیونر آرژانتینی و یک کارآفرین چینی. پوپِر که فارغ‌التحصیل هاروارد است، قبل از کار در نیویورک تایمز در لس‌آنجلس تایمز و The Forward کار می‌کرد.

۱۰٫ عصر ارز رمزنگاری‌شده

یکی دیگر از کتاب‌های ضروری در حوزه بیت‌کوین و ارز رمزنگاری‌شده کتاب «عصر ارز رمزنگاری‌شده، چطور بیت‌کوین و پول دیجیتالی نظم اقتصاد جهانی را به چالش می‌کشند» است که به دست پاول ویگنا و مایکل جی کیسی، دو خبرنگار روزنامه وال‌استریت ژورنال نوشته شده است.

این دو نویسنده در این کتاب توضیح می‌دهند که چطور بیت‌کوین و ارز رمزنگاری‌شده می‌تواند منجر به یک انقلاب شود. آن‌ها همچنین این موضوع را می‌شکافند که چطور این فناوری‌ها می‌توانند به‌طور بالقوه بخش مالی را تغییر دهند و سرویس‌های مالی اساسی را به مردمی که به خدمات بانکی دسترسی ندارند ارائه دهند.

۱۱٫ کتاب فین‌تک

کتاب فین‌تک اولین کتابی نیست که در حوزه فین‌تک منتشر می‌شود ولی اولین کتاب فین‌تکی است که به‌صورت جمع‌سپاری منتشر شده‌است. ۱۶۶ رهبر فکری و متخصص از ۲۷ کشور دنیا در تهیه این کتاب همکاری کرده‌اند. کتاب فین‌تک ۱۰ فصل دارد که هرکدام از چندین مقاله به قلم رهبران فکری و متخصصان فناوری‌های مالی نوشته شده‌است. کتاب با بررسی زمینه فین‌تک و مراکز فین‌تک در جهان آغاز می‌شود و به راه‌حل‌های فین‌تک می‌پردازد و درنهایت داستان‌های موفقیت‌های متعدد را بررسی می‌کند و به موضوع به‌روزی مثل ارزهای رمزنگاری‌شده هم توجه می‌کند و در پایان هم با پیش‌بینی آینده فین‌تک تمام می‌شود.

خرید آنلاین نسخه چاپی کتاب فین‌تک

۱۲٫ دانشنامه پرداخت و بانکداری الکترونیکی

آخرین و نه کم‌اهمیت‌ترین کتاب، دانشنامه پرداخت و بانکداری الکترونیکی است که توسط راه پرداخت و در سال ۹۳ در چهارمین همایش بانکداری الکترونیک و نظام‌های پرداخت منتشر شد.

وحید صیامی سال‌ها در فضای پرداخت و بانکداری الکترونیکی کشور نفس کشیده و دانش فراوانی در این حوزه دارد و مهم‌تر از همه عشقی بی‌نهایت به انتشار داشته‌ها و دانسته‌هایش؛ همین باعث شد بعد از انتشار کتاب اولش، تمام تلاشش را برای تألیف و تنظیم دانشنامه پرداخت و بانکداری الکترونیکی ایران در طبق اخلاص بگذارد و در قالب کتابی جامع به جامعه متخصصین صنعت بانکداری و پرداخت ایران تقدیم کند.

کتابی که جای خالی آن در میان تکرار و تواتر واژگان در بانکداری و پرداخت حس شده است. این دانشنامه بیش از هشت‌صد واژه رایج در صنعت پرداخت و بانکداری الکترونیکی را به‌تفصیل توضیح داده است و شاید با احتساب واژگان مرتبط زیرِ هر کلمه، این تعداد از ۳۰۰۰ واژه نیز تجاوز کند. واژگان مدرن دنیای فناوری مرتبط با پرداخت و بانکداری ازجمله VTM، NFC، HCE، DOV، BLE و … نیز در این دانشنامه گنجانده شده است. این واکاوی واژگان مدرن ازجمله تغییرات اساسی این کتاب نسبت به نسخه پیشین آن است.

این کتاب توسط راه پرداخت و با حمایت شرکت توسن تکنو منتشر شده است.